308:在股票投资组合中加入共同基金

介绍

  有见识的投资者购买股票。那些不太了解情况的人——或者那些选择了解较少情况的人——拥有共同基金。至少在股票和基金的问题上是这样的。

  但投资不一定要在直接投资股票和通过共同基金间接投资之间做出选择。投资者可以——而且许多人应该——两者兼得。关键是确定你的投资组合如何从每种类型的投资中获得最大收益。

  本课程将涵盖基金如何改善股票投资组合。Portfolio 309将解决相反的问题:股票如何美化基金投资组合。

基金提供稳定

  2011年,晨星(Morningstar)数据库里的2,000多只股票(17%)回报率超过20%;只有1只美国国内股票基金做了同样的事情。但是有多少美国人。-股票基金损失超过20%?只有31岁。2007年有多少股票市值蒸发了五分之一?超过5600人。

资金会引导你走少有人走的路

  许多股票投资者青睐大名鼎鼎的科技、电信和服务类股票,比如微软(Microsoft)和沃尔玛(Wal-Mart),它们让我们的经济保持活跃。

  但是,像测量专业公司(MEAS)这样的微帽公司,或者像日本的snippon Telegraph & Telephone (NTT)这样的外国公司呢?这类非主流证券不属于大多数股票投资者的投资范围。这些股票也不容易分析、买卖。

  这就是共同基金可以提供帮助的地方。一些基金投资于微型股,另一些投资于全球各地,还有一些专注于房地产等市场,这些市场各有特点。股票投资者将部分资金交给这些领域的专家,就能获得新的机会,而不必学习一整套新的分析技能。

资金平衡你的投资风格

  但总有一天,你的风格会动摇,至少是暂时的。生物科技股在2000年初经历了一次剧烈的回调,那些把钱投进巴菲特的宽护城河、易于理解的公司的投资者在1999年发现很难获利。2000年,当纳斯达克(Nasdaq)股价暴跌时,科技行业最响亮的拉拉队队长们让他们的“rah-rahs”闭嘴了。持有房地产投资信托基金和金融类股的投资者在2007年感受到了痛苦。2012年,能源和基础材料类股表现落后于其他大多数类别。

如何增加资金

  弄清楚你合适的股票/基金组合(你知道这是迟早的事)取决于你。

  从寻找你投资组合中的空白开始。在线投资组合工具,如晨星公司的即时x射线和投资组合管理器可以帮助你进行分析。

  你有海外投资吗?你的资产是集中在特定的领域还是固定的位置?考虑投资共同基金,以获得你的投资组合目前缺乏的国家、行业和风格的敞口。

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